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第14話　90％リターン超えてるNISAファンド　資産配分の調整中

◇　NISAファンドのリターンが90％超えててえげつない

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図表2　2023年設定ファンド　1年リターンランキング

順位ファンド名特徴　設定日純資産総額（億円） 6ヵ月リターン 1年設定来

1 ＜購入・換金手数料なし＞ニッセイSOX指数インデックスファンド米国半導体株

SOX指数（フィラデルフィア半導体株指数）インデックスファンド

2023/3/31 416 6.19% 65.45% 90.38%

2 ＜購入・換金手数料なし＞ニッセイNASDAQ100インデックスファンド NASDAQ100インデックスファンド

2023/3/31 2,225 12.56% 46.91% 85.47%

3 たわらノーロード S&P500

S&P500インデックスファンド

2023/3/30 679 11.85% 44.96% 68.17%

4 ダイワ・US-REIT・オープン（為替ヘッジなし／奇数月決算型）

配当利回りを重視し米国のリート（不動産投資信託）に投資、隔月決算型 2023/9/27 45 19.60% 44.85% 38.00%

5 eMAXIS Slim 全米株式

米国株式市場全体をカバーするインデックスファンド

2023/9/15 146 11.38% 44.63% 36.60%

6 SBI・iシェアーズ・ゴールドファンド（為替ヘッジなし）（愛称：サクっと純金（為替ヘッジなし））

円換算ベースの金現物価格の値動きに連動をめざすファンド

2023/6/8 223 16.39% 42.00% 54.77%

7 アライアンス・バーンスタイン・米国成長株投信 Eコース隔月決算型（為替ヘッジなし）予想分配金提示型

成長の可能性が高いと判断される米国株式に投資、予想分配の隔月決算型 2023/10/3 236 8.86% 40.71% 36.58%

8 NZAM・ベータ・先進国株式

日本を除く先進国株式インデックスファンド

2023/3/28 49 9.55% 40.70% 64.11%

9 Tracers MSCIオール・カントリー・インデックス（全世界株式）

日本を含む全世界株式インデックスファンド

2023/4/26 50 8.81% 39.00% 54.68%

10 インベスコ世界厳選株式オープン（為替ヘッジなし）（奇数月決算型）（愛称：世界のベスト）

成長・配当・割安の視点で世界の株式に厳選投資、隔月決算型

2023/9/22 41 8.75% 36.38% 31.49%

※NISA・成長投資枠対象のSBI証券取り扱いファンド（ネット購入可）における1年リターンランキング（2024年10月末基準）

※同じ指数を投資対象としているインデックスファンドは1年リターンがトップのファンドのみを表示

※上記は過去の実績であり、将来の運用成果を保証または示唆するものではありません

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　半導体SOX指数の一年リターンが90％

　NASDAQ100指数（米国ベンチャー成長株）が85.47%

　S&P500指数（NISAで人気ナンバー２のファンドは45.08%）が68.17%

　人気ナンバーワンの全世界株（オールカントリー。通称オルカン）は38.89％　

　僕が持ってるファングプラス指数は69.90%

　エヌビディアなどの半導体米国株がほぼ倍になった年でしたね。

　結論言うと、初心者や個人は個別株には手を出さず、上のインデックスファンドを積立投資が正解です。

　インデックスファンドの中身は60～70％は米国株なので、どれ買っても同じなんですが、個人は個別株の急落で損してしまうので、個別株は配当貰える物にして株価が下がっても気にせず買い増ししていくのがいいかも。

　配当株を増やしていくのも、もうひとつの王道です。

　半導体SOX指数、NASDAQ100指数連動のインデックスファンド買っとけばリターンはいいし、S&P500指数、オルカンでも40％リターンありますし。

　エヌビディアは決算が良すぎるくらいなのですが期待が大きすぎて、10月は上昇しましたが、11月の決算で下落してます。

　来年はAIブームは続くとは思いますが、現状、AI機械学習→パランティアなどのAI分析ソフト、AIと協業できる量子コンピューターなどに資金が移ってますね。

　アップルのiphone、グーグルなどのAIスマホ端末などが伸びるかもね。

　ChatGTPなどの生成AIがちょっととっつきにくいので、もう少し一般にも普及すればいいだろうけど、ちょっとマニアックで僕も使いこなせてないです。

　まずはChatGTPを活用して、色々と自動化出来たら良いですね。

　日経トレンディの2025年ヒット商品のナンバーワンは首掛けAI端末らしい。

　AI端末などで身近にAIが入ってくる年になりそう。

◇　資産配分の調整中

　2024年は前半は日本株個別株、後半は円高で米国株投資はいまいちだったが、後半は株価が戻って来て、何とかプラスになってきている。

　なんですが、パランティアがたまたま倍ぐらいの株価になっただけで、米国個別株の割合が70％ぐらいになってるので、今回、資産配分を見直して、50％が投資信託（ファンド）、50％が米国の10バガー候補の個別株になりそう。

　これは、結構、思い切った配分で、ファンド：個別株＝70：30ぐらいがいいんだろうけど。

　パランティアが再上昇しそうな気配もあり、どうしようかとも思う。

　結局、米国株は2024年からあと３年、2027年ぐらいが今の強気相場が続くと言われていて、エヌビディアやパランティアのように、10バガー株に出会える機会は少ない。

　エヌビディアは去年から持ってないと（五年ぐらい前から持ってる人は億り人）今年の上昇には間に合わなかったし、パランティアが五年前のエヌビディアと同じような状況というか67ドルぐらいなので、670ドルで10バガー、1340ドルで20バガーになって資産も10～20倍になる。

　この文章書いてるうちに、パランティアは70ドルまで上昇し、含み益増えたので、これはまだまだ売れないみたい。

　10バガーになれば老後問題解決、20バガーだと億り人の現実化が近づきますね。

　２～３年で億り人も夢ではないのが米国株かな。

　仮想通貨より確率高いですね。

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◇　坂崎文明のファクトフルネスなニュース解説/Radiotalk（最近、文章より動画とかラジオでしゃべる方が楽なので、動画、ラジオの方が更新早くて最新情報に触れてます）